Jak investovat do zlata - Kompletní investiční průvodce

Jak investovat do zlata - Kompletní investiční průvodce guia-inversion-oro.jpg
Objevte úplného průvodce investováním, kde se naučíte investovat do zlata jako profesionál.
index

    "Při absenci zlatého standardu neexistuje způsob, jak ochránit úspory před konfiskací inflací. Neexistuje trh bezpečné hodnoty. "


    Alan Greenspan - bývalý předseda amerického Federálního rezervního systému (FED)

    To je jeden z důvodů, proč většina investorů inklinuje k investování do zlata jako ochrany aktiv před erozí svých úspor v důsledku inflace.

    V této příručce vám ukážu všechny základní aspekty investování do zlata, ať už fyzické, papírové nebo do mincí.

    Krok za krokem také vysvětlím, jak otevřít plán úspor zlata na ochranu vašeho odchodu do důchodu.

    Čistota zlata

    Čistota nebo stupeň zlata definuje množství drahého kovu přítomného ve slitině drahých kovů.

    Lze měřit v:

    • Tisíce: počet kovových dílů na každých tisíc dílů slitiny. Je to oficiální jednotka
    • Procenta: počet kovových dílů na každých 100 dílů slitiny
    • Karát: karát je definován jako 1/24 slitiny drahých kovů, což odpovídá 41,66 tisícin. Je možná nejznámější a bylo oficiálním měřítkem, dokud nebyl přijat desetinný metrický systém.

    Abyste zajistili, že vaše zlaté mince budou kategorizovány jako investiční zlato, můžete je zkontrolovat v Úředním věstníku Evropské unie, který se vydává každý rok.

    Požadavky na kov, který má být považován za investiční zlato

    Záleží na tom, zda se bude jednat o zlaté cihly nebo mince.

    Ingoty:

    • Čistota se rovná nebo je větší než 995 tisícin nebo 99,5%

    Měny:

    • Čistota musí být rovna nebo větší než 900 tisícin
    • Musí být raženy od roku 1800
    • Musí být nebo byly zákonným platidlem
    • Obchodují se v hodnotě nepřesahující 80% tržní hodnoty zlata. To vylučuje mince s vysokou numismatickou hodnotou kvůli jejich vzácnosti.

    V některých zemích je minimální množství drahého kovu definováno jako investiční zlato.

    To je důležité, protože tento typ produktu může mít výhodnější daňový režim.

    Zdanění zlata - Jak je zdaňováno investiční zlato?

    KÁĎ

    Investiční zlato je v Evropské unii osvobozeno od DPH. Tento zvláštní daňový režim osvobozuje platby DPH od operací nákupu a prodeje.

    Výkaz o příjmech

    Prodej fyzického zlata je považován za patrimonální změnu (zisk nebo ztrátu), a proto musí být deklarován jako podle zdanitelného základu úspor, jak se to děje při jakékoli akci společnosti nebo ETF.

    Způsoby, jak investovat do zlata

    Investujte do zlatých ETF (futures, opce, certifikáty)

    Jedná se o investiční nástroje, jejichž podkladem je zlato.

    Ve zlatě jsou mimo jiné uvedeny různé nástroje, jako jsou ETF, futures, opce, certifikáty nebo investiční fondy.

    Tito přidělují určité množství zlata každé ze smluv.

    Tyto typy smluv nepřiznávají investorům vlastnictví zlata přímo.

    To je jeden z důležitých bodů, díky nimž je papírové zlato považováno mnoha kritiky za spekulativní trh a není konzervativní jako fyzické zlato.

    Podle analytiků banky obchodují s řadou kontraktů výrazně nad hodnotou zlata ve vazbě.

    To znamená, že když investor požaduje smlouvu o dodání množství zlata, které mu odpovídá, účetní jednotka mu dá hodnotu zlata v papírových penězích.

    Pokud je to pravda, mohlo by to způsobit krizi likvidity, když všichni investoři získají svůj podíl na kovu.

    Zlaté cihly s "good delivery"

    Jednou z hlavních forem investic do fyzického zlata jsou zlaté cihly.

    Podle zprávy Gold Focus 2019 bylo v roce 2019 prodáno asi 800 tun tyčinek, stejně jako v roce 2018.

    Prodej se soustředil mezi jihovýchodní Asií, Evropou a Spojenými státy.

    Nejběžnějším formátem je formát 400 uncí, který váží asi 12,44 kg a je uložen v trezorech centrálních bank.

    Nalezneme také menší formáty pro jednotlivé investory, od 1 gramu do 1 kg. Ty se vyrábějí spíše ražením zlatých fólií než tavením kovu.

    Díky různým velikostem je atraktivnější pro malé investory. Schopnost začít od 50 EUR s výhodou osvobození od daně, protože se jedná o investiční zlato.

    Je důležité ověřit, že je to "Good Delivery", mít všechny záruky prodeje a ověřit, že zůstává v zapečetěném blistru s certifikátem kvality.

    Investiční zlaté mince nebo pruty

    Jsou to investiční mince nebo drahé kovy, jejichž hodnota je větší díky množství drahého kovu, které obsahují, a jeho čistotě spolu s jeho numismatickou hodnotou.

    V roce 2019 bylo podle Gold Focus 2019 prodáno přibližně 300 tun mincí.

    Mezi nejznámější patří:

    • Jihoafrický Krugerrand, který byl první investiční měnou vytvořenou v roce 1967
    • Francouzští napoleoni- Americký orel americký
    • Rakouská filharmonie
    • Kanadský javorový list nebo
    • britský panovník
    • Čínská panda

    Formát se obvykle pohybuje od jedné unce, což je 31,1 gramů, do 1/20 unce.

    Protože jsou považovány za investiční zlato, jsou rovněž osvobozeny od daně.

    Sběratelské mince

    Jsou to mince, které jsou raženy z drahých kovů, ale nemají kategorii investičního zlata.

    Mohou být zasaženy širokou škálou motivů a jejich skvělý povrch je může také udělat zajímavými pro investory.

    Šperky

    Investice do zlatých šperků je další podobnou alternativou k mincím.

    V tomto případě je důležitá čistota a kvalita kusů, protože klenot s 24karátovým zlatem není stejný jako 18karátové zlato.

    Akcie těžebních společností

    To by byl nepřímý způsob, jak investovat do zlata. Nákup akcií těžebních společností zabývajících se těžbou.

    Nejedná se o investici do fyzického zlata, protože je spojena s volatilitou finančních trhů a závisí na finančních výsledcích společnosti, výrobních nákladech a dalších obtížně kontrolovatelných proměnných.

    Digitální zlato

    Vznik kryptoměn a blockchain přinesly vznik nových forem investic do digitálního zlata.

    S podporou blockchainu, což je technologie kryptoměn, se objevil nový způsob investování, který umožňuje směnu bez zprostředkovatelů. Totéž se děje s kryptoměnami.

    Propagovány různými společnostmi a dokonce i britskou královskou mincovnou umožnily malým investorům přístup k drahému kovu ze svého mobilního telefonu.

    Navzdory skutečnosti, že technologie vždy usnadňuje procesy, stále existují pochybnosti o bezpečnosti tohoto typu investice, protože nikdy nevíme, zda bude pro každého investora skutečně dost zlata.

    Investiční plány zlata

    V posledních letech se tento typ investic stal módním, který spočívá v malých pravidelných nákupech zlata, které vám umožní vytvořit si vlastní zlaté dědictví se všemi výhodami investičního zlata.

    Tento typ investice funguje jako spořící plán a je alternativou k tradičním penzijním plánům.

    Tento typ úspor má zabezpečení, flexibilitu a co je nejdůležitější, možnost výroby zlata kdykoli.

    Existuje několik společností, které poskytují tuto službu, například plán úspory zlata Auvesta

    Zlato nebo drahý kov zůstávají uloženy v trezorech společností specializovaných na úschovu drahých kovů, jako jsou Brinks, Loomis a Prosegur.

    Proč investovat do zlata

    Zlato vždy předávalo bezpečnost po celé generace. Z tohoto důvodu to byla až donedávna standardní referenční měna.

    Kromě toho byl klasifikován jako aktivum bezpečného přístavu par excellence, protože v době krize a ekonomické nestability si vždy vedl lépe než finanční trhy.

    "Zlato jsou peníze. Všechno ostatní je úvěr " - JP Morgan v roce 1912

    Kromě toho, že jsou útočištěm aktiv, roste poptávka po elektronice a špercích. Jelikož se jedná o konečné zboží, jeho hodnota má vždy tendenci stoupat.

    Držení fyzického zlata bylo vždy jedním z nejstarších způsobů ochrany našich úspor a bohatství.

    Kde koupit zlato

    V současné době to dokážeme fyzicky i online.

    Existuje několik společností, které nabízejí nezbytné záruky, aby to dokázaly bezpečně, což vám později ukážu.

    Jak si vybrat důvěryhodného poskytovatele

    Pokud jde o investice do fyzického zlata, jedním z nejběžnějších problémů je podvádění.

    Z tohoto důvodu musíte před nákupem zlata učinit určitá opatření:

    Zlato musí pocházet z rafinérií certifikovaných LBMA (London Bullion Market Association)

    • Heraeus
    • Argor Heraeus
    • Metalor
    • Umicor
    • Boliden
    • Agosi
    • ...

    Při nákupu na použitých stránkách, jako je Ebay nebo Wallapop, buďte velmi opatrní. Vždy požadujte nákupní fakturu.

    Abychom se těmto rizikům vyhnuli, existují specializované společnosti, které tento typ problému minimalizují a nabízejí nám potřebné zabezpečení.

    Jak nakupovat zlato online?

    Zlato můžete získat z webové stránky nebo aplikace.

    V současné době existuje několik společností, které prodávají zlato online:

    • Inversoro (nezaměňujte s námi!)
    • Auvesta
    • Andorrské šperky
    • BullionVault
    • Investice do mincí

    Kam ukládat zlato, jak ho ukládat

    Jedná se o jeden z nejcitlivějších bodů, protože díky své velké hodnotě pro malou velikost je náchylný ke krádeži. Ingot zabírá méně než cihla.

    Existují 3 možnosti:

    • V sídle investora

    Pokud jste jedním z těch, kteří ho rádi mají blízko, je to vaše volba, ale vaše pojištění nemusí stačit a anoempre existuje určitá nejistota. Musíte uzavřít politiku pokrývající vaši investici.

    • Pronajměte si trezor v bance

    Tato možnost je bezpečnější než ta první, jedinou nevýhodou jsou náklady na skladování tohoto typu trezoru.

    Náklady mohou být důležitým detailem, který minimalizuje přecenění naší investice.

    Existuje také zákon "Bail In", evropský zákon, který nevyjasňuje, zda je investor plně chráněn před možnou vnitřní rekapitalizací banky v případě bankrotu.

    • Uložte jej do úložišť specializovaných společností

    Existují poskytovatelé, kteří vám tuto možnost nabízejí. Kromě toho, že vám zlato prodají, ukládají je v profesionálních společnostech, jako jsou Brinks, Loomis a Prosegur.

    Hlavní výhodou je obvykle pojištění a cena úschovy, která je podstatně nižší než u bankovní bezpečnostní schránky.

    Rozdíl mezi alokovaným a nepřiděleným zlatem

    Jakmile je nám jasné, že ho chceme uložit do bezpečnostních trezorů, musíme se rozhodnout, zda chceme, aby naše zlato bylo přiděleno či nikoli.

    Přiřazené zlato je místo, kde má kupující legální vlastnictví kovu, a nepřiřazené zlato je, když neexistuje výslovné přiřazení.

    Rozdíl je docela důležitý, protože cena za skladování je v případě přiděleného zlata vyšší. Nikdo kromě majitele také nemůže hýbat zlatem. Vlastník má sériové číslo, které odpovídá konkrétní liště.

    Tím, že nemáme přiděleno sériové číslo, si můžeme myslet, že naše zlato není přiřazeno.

    V případě nepřiděleného zlata investor nevlastní žádný konkrétní kus, je to společnost nebo depozitář, který má vůči klientovi dluh.

    Abychom tomu lépe porozuměli, je to jako když vkladáme peníze na bankovní účet. Obvykle se nevyskytuje žádný problém, ale v případě finančních problémů ze strany subjektu, ve kterém je zlato uloženo, by to mohlo být zasaženo klientem.

    To se nestane v případě přiděleného zlata, kde je vlastník dokonale identifikován.

    Investoři často porovnávají operátory na základě kupní ceny a obvykle se nedívají na tyto podrobnosti, které mohou být důležité pro srovnání toho, co každý poskytovatel nabízí.

    Kdy investovat do zlata?

    Cena zlata za posledních 20 let

    Podíváme-li se na graf zlata, zjistíme, že nejlepší čas byl v letech 2000–2006 před hospodářskou krizí v roce 2008.

    V dnešní době si vždy klademe otázku, zda je vhodná doba nebo zda je již drahá.

    Bohužel nemůžeme vědět, co se stane v budoucnu, ale to, co je v našich silách, je mít strategii kdykoli.

    Jednou strategií by například bylo vytvořit plán akumulace kapitálu, který minimalizuje naše vstupní riziko.

    Plán akumulace kapitálu spočívá v pravidelných příspěvcích, aby byl neustále na trhu. To by byl způsob, jak vytvořit plán úspor zlata, jak jsme viděli dříve.

    Je výhodné investovat do zlata?

    Když se znovu podíváme na graf, vidíme, že trend byl vždy býčí. Ale nesmíme se nechat unést tímto detailem, cena může stoupat a může klesat.

    Skutečnost, že se jedná o konečný kov v přírodě, který se přidává k rostoucí poptávce po elektronických zařízeních a odvětví šperků, nás může přimět myslet si, že trajektorie bude i nadále stoupat.

    Cena zlata - Jak je cena stanovena a proč

    Jedná se o bod, kdy mezi novými investory existuje možná více pochybností.

    Je to logické, protože máme různé ceny zlata:

    • Spotová cena zlata.

    Je to cena za okamžité transakce. Transakce je dokončena maximálně do 48 hodin. Nabídka 23 hodin denně. Odráží cenu v každém okamžiku a představuje průměr prodejních cen mnoha bank.

    • Londýn stanovení ceny

    Nastavuje se dvakrát denně, v 9:00 a 15:00 GMT. Nejdůležitější členské banky LBMA se dávají dohromady a stanoví cenu po telefonu, což je obvykle oficiální cena zlata.

    • Cena zlata COMEX (futures)

    Jedná se o futures trh s mnohem menším objemem než londýnský, ale který do jisté míry kopíruje londýnský trh.

    Výhody a nevýhody investování do investičního zlata

    Výhoda

    • Mnoho různých forem investic
    • Je to tekutý produkt
    • Nemá žádné daně

    Nevýhody

    • Fyzické zlato zabírá místo a vyžaduje úložiště

    Naučte se, jak vytvořit plán úspor bez rizika ukládání