¿Como invertir en Lingotes de Oro? - 5 Pasos para comprar Lingotes de Oro

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Descubre donde comprar lingotes de oro y como los grandes inversores deciden comprar lingotes de oro como complemento en sus carteras.

¿Que es un Lingote de Oro?

Los lingotes utilizados como reserva de oro por algunos bancos centrales y otros grandes operadores tienen un peso de 400 onzas troy (12,4 kg), con una pureza mínima del 99,5% (aunque casi siempre se usa oro puro al 99,99%), y forman parte del estándar Good Delivery.

¿A cuanto equivale una onza en gramos? ¿Cuánto es una onza de oro?

La onza troy (oz) es la medida de peso oficial con el que se negocian los metales preciosos en la Bolsa de Metales de Londres (LME).

Una onza troy equivale a 31,1034768 gramos. Hay 32,1507466 onzas troy en 1 kg.

¿Por que comprar Lingotes de Oro?

Es muy simple, por que el oro siempre ha mantenido su valor y siempre se ha revalorizado a lo largo del tiempo. Incluso en periodos de crisis no solo se mantiene estable, sino que suele aumentar de valor, por lo que es un valor refugio.

Esto no quiere decir que el oro no pueda caer, por supuesto.

Todo dependerá de cuándo empezaste a invertir. Lo que ocurre es que en el largo plazo su valor siempre ha subido.

En parte todo esto se debe a que el oro está totalmente relacionado con la cotización del dólar, de manera que cuando el billete verde sufre, el oro sube, y viceversa.

También ocurre algo parecido con la inflación. Cuando el dinero en circulación aumenta el oro también lo hace, sólo que con entre seis y nueve meses de retraso.

Más allá de su valor como inversión y activo refugio, el oro se utiliza en joyería e industria electrónica, lo que hace que exista una demanda constante del metal. Al tratarse de un bien finito, esto hace que su precio tenga tendencia alcista.

Tampoco las reformas monetarias afectan al valor del oro. Contrariamente a otros valores como por ejemplo el dinero en papel, el oro no puede imprimirse a discreción, sino que solo está disponible en cantidad limitada. Además, la inversión en oro permite en todo momento la liquidez a corto plazo y, por esta razón, es muy apreciado para optimizar la propia cartera de inversión.

Para que me entiendas te pongo un ejemplo:

  • Un coche en 1908 último modelo costaba alrededor de 42 onzas de oro, unos 800$ de la época y actualmente con 800$ no tendríamos ni para comprar las ruedas, pero con 42 onzas de oro (más de 70K €) podríamos comprarnos un buen coche. ¿Con más de 70k€ podríamos comprar un buen coche? Yo creo que si.

Por eso, cuando queremos invertir a largo plazo y queremos asegurar nuestra inversión, siempre pensamos en metales como la plata o el oro.

Normalmente la gente suele elegir el oro porque su precio es más elevado y su apreciación es mucho más alta.

Comprar lingotes de oro es la forma que tienen los paises de construir sus reservas en oro físico, aunque tambien existe la posibilidad de comprar monedas de oro u onzas que siempre son muy valoradas, de ahí su alto precio.

Solo hay que encontrar proveedores de metales preciosos reputados y fiables.

Una de las mayores ventajas, es que el oro físico no lleva IVA, ya que se considera una divisa. Sin embargo el oro de joyería si lo lleva.

Si quieres invertir en oro y metales preciosos, esta es la mejor forma de invertir en oro que conozco.

¿Es rentable invertir en oro?

Esta es la pregunta del millón y la que sigue llevando a muchos ahorradores novatos a pensar en el oro como solución para sus inversiones. En el gráfico que hemos visto en los apartados anteriores se recoge la rentabilidad que ofrece el oro dependiendo de cuando lo compres.

A modo de ejemplo, si hubiésemos decidido comprar una onza de oro (31,10 gramos)

  • hace un año: habríamos ganado unos 400 dólares (más de un 30%).
  • hace 5 años: hubiéramos ganado más de 800 dólares (un 80%).

Obviamente, a corto y medio plazo, las ganancias son ahora mayores puesto que en el último año el precio del oro ha subido mucho.

  • Aun así, para un periodo de 20 años: la cosa se sigue disparando, la ganancia sería ¡de más de 1.700 dólares! (más de un 600%)
precio oro últimos 20 años

Al final la rentabilidad de invertir en oro dependerá de factores como el momento de la compra y la venta, especialmente si no compramos oro físico. A fin de cuentas, dará igual que el oro haya subido un 10% en el año si nosotros compramos justo cuando más alto está, pero vendemos al cabo de 4 meses cuando ha caído un 5%.

¿Donde comprar lingotes de oro LBMA?

Lo importante es que estos lingotes de oro sean producidos por fabricantes acreditados y certificados por la London Bullion Market Association (LBMA) y sean Good Delivery.

De esta manera, nos aseguramos que los lingotes de oro son negociables en todo el mundo.

Normalmente existe un desconocimiento de la gente a la hora de invertir en oro físico, pero esto está cambiando ya que se está poniendo de moda debido a la gran cantidad de operadores en el mercado.

Existen varios proveedores encargados de que el proceso sea muy sencillo, unos online, como Auvesta, BullionVault y otros con tienda física, como Degussa.

Antes de comprar tienes tener clara la finalidad de la compra.

¿Como? La finalidad es para ganar más dinero, ¿no? Si, esa es la finalidad. Pero existen muchas formas de conseguirlo.

En el siguiente punto te explico unas cuantas.

¿Como comprar lingotes de oro 24 kilates?

Como ya te he dicho antes, hay varias formas de hacerte con un lingote de oro o un tamaño inferior.

Vamos a definir las siguientes:

  • Comprar y que te lo entreguen en casa
  • Comprar y que te lo dejen en una caja de seguridad
  • Comprar y que te lo dejen en un depósito custodiado

Recibir los metales preciosos en casa

Normalmente es poco frecuente recibir un lingote para guardarlo en casa, se suele almacenar tamaños más pequeños, desde 1 gramo hasta 100 onzas, aunque hay gente que dispone de cajas de seguridad en su propia casa.

El principal problema de este método, es el almacenamiento.

Una cantidad tan pequeña y de tanto valor, es muy fácil que nos la puedan robar. Un lingote es más pequeño que el tamaño de un ladrillo!

Para mitigar ese problema existe la siguiente opción.

Contratar una caja de seguridad para almacenarlo en un banco

La gente puede alquilar una caja de seguridad en un banco o cualquier entidad que pueda custodiarlo sin problema.

El problema de este tipo de almacenamiento suele ser el precio de la caja de seguridad, ya que esto minimizaría nuestro beneficio por revalorización de nuestro bien. Una caja de seguridad puede estar en torno a los 400 - 500 € al año por 1 kg, sin duda una cantidad bastante importante.

Otra opción que está creciendo, sobre todo en Europa (Alemania, Suiza, Francia, Austria, Italia), es la de almacenar nuestro oro en depósitos de empresas que se dedican exclusivamente a custodiar las reservas de oro de los gobiernos y bancos centrales, así como de grandes empresas.

El problema es que hablamos de grandes cantidades para que un cliente pequeño pueda almacenar su oro allí.

Aunque ahora os contaré, como podemos aprovecharnos de ésta oportunidad aunque tengamos cantidades más pequeñas y a un precio mucho menor que una caja de seguridad.

Almacenar nuestro oro en empresas de custodia

Hay proveedores que nos dan la posibilidad de almacenar oro o cualquier metal precioso en estas empresas a través de ellos, pero manteniendo nuestra titularidad.

Empresas como Brinks, Loomis y Prosegur se encargan de custodiar estos metales preciosos.

Lo que hacen algunos proveedores es permitirte la compra de oro desde 1 gr regularmente y asignarte una parte pequeña de estos lingotes almacenados en estos depósitos, por eso el almacenamiento es mucho menor.

Un lingote se divide entre cientos de propietarios de su parte proindivisa.

Para la creación de patrimonios a largo plazo, como ahorro o como forma de diversificar nuestra cartera puede ser la opción más inteligente.

Para más información, pincha en el siguiente enlace, donde te cuento Como abrir un plan de ahorro en oro