So investieren Sie in Gold - Vollständiger Anlagehandbuch

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Entdecken sie den vollständigen investmentleitfaden, um zu erfahren, wie sie wie ein profi in gold investieren.
Index

    "Ohne den goldstandard gibt es keine möglichkeit, ersparnisse vor beschlagnahme durch inflation zu schützen. Es gibt keinen markt für sichere werte. "


    Alan Greenspan - Ehemaliger Vorsitzender der American Federal Reserve (FED)

    Dies ist einer der gründe, warum die meisten anleger dazu neigen, in gold zu investieren, um vermögenswerte vor der erosion ihrer ersparnisse aufgrund der inflation zu schützen.

    In diesem handbuch zeige ich ihnen alle grundlegenden aspekte, wie sie in gold investieren können, ob physisch, papier oder münzen.

    Ich werde auch schritt für schritt erklären, wie sie einen Goldsparplan eröffnen, um ihren ruhestand zu schützen.

    Goldreinheit

    Die reinheit oder der goldgehalt definiert die menge an edelmetall, die in einer edelmetalllegierung vorhanden ist.

    Es kann gemessen werden in:

    • Tausendstel: Anzahl der metallteile pro tausend teile einer legierung. es ist die offizielle einheit
    • Prozentsatz: Anzahl der metallteile pro 100 teile einer legierung
    • Karat: Karat ist definiert als 1/24 der edelmetalllegierung, was 41,66 tausendstel entspricht. Es ist möglicherweise das bekannteste und war die offizielle maßnahme, bis das dezimalmetriksystem übernommen wurde.

    Um sicherzustellen, dass ihre goldmünzen als anlagegold eingestuft werden, können sie dies im jährlich herausgegebenen amtsblatt der europäischen union nachlesen.

    Anforderungen an ein metall, das als investment gold betrachtet werden soll

    Es hängt davon ab, ob es sich um goldbarren oder münzen handelt.

    Barren:

    • Die reinheit beträgt 995 tausendstel oder 99,5% oder mehr

    Währungen:

    • Die reinheit muss mindestens 900 tausendstel betragen
    • Sie müssen ab dem jahr 1800 geprägt sein
    • Sie müssen gesetzliches zahlungsmittel sein oder gewesen sein
    • Sie werden zu einem wert gehandelt, der 80% des marktwerts von gold nicht überschreitet. Dies schließt münzen mit hohem numismatischen wert aufgrund ihrer seltenheit aus.

    In einigen ländern wird eine mindestmenge an edelmetall als investitionsgold definiert.

    Dies ist wichtig, da diese art von produkt ein vorteilhafteres steuersystem beinhalten kann.

    Besteuerung von Gold - Wie wird Investmentgold besteuert?

    MwSt

    Investitionsgold ist in der Europäischen Union von der Mehrwertsteuer befreit. Diese besondere Steuerregelung befreit die Zahlung der Mehrwertsteuer bei Kauf- und Verkaufsvorgängen.

    Gewinn- und Verlustrechnung

    Der verkauf von physischem gold wird als erbschaftsänderung (gewinn oder verlust) angesehen und muss daher gemäß der steuerlichen grundlage der ersparnisse deklariert werden, wie dies bei jeder handlung eines unternehmens oder eines etf der fall ist.

    Möglichkeiten, in Gold zu investieren

    Investieren Sie in Gold-ETFs (Futures, Optionen, Zertifikate)

    Sie sind anlageinstrumente, bei denen der basiswert gold ist.

    Es gibt verschiedene instrumente wie etfs, futures, optionen, zertifikate oder investmentfonds, die unter anderem in gold notiert sind.

    Diese weisen jedem vertrag eine bestimmte menge gold zu.

    Diese arten von verträgen gewähren den anlegern nicht direkt das eigentum an dem gold.

    Dies ist einer der wichtigen punkte, die papiergold ausmachen. viele kritiker betrachten ihn als spekulativen markt und nicht als konservativ wie physisches gold.

    Laut analysten handeln banken eine reihe von kontrakten, die weit über dem wert des verwahrten goldes liegen.

    Dies bedeutet, dass das unternehmen den wert des goldes in papiergeld angibt, wenn ein anleger die lieferung der ihm vertraglich entsprechenden goldmenge anfordert.

    Wenn dies zutrifft, könnte dies zu einer liquiditätskrise führen, wenn alle anleger ihren anteil am metall beanspruchen.

    Goldbarren "Good delivery"

    Eine der hauptformen der investition in physisches gold sind goldbarren.

    Laut dem gold focus 2019-bericht wurden 2019 wie im jahr 2018 etwa 800 tonnen riegel verkauft.

    Der umsatz konzentrierte sich auf südostasien, Europa und die USA.

    Das gebräuchlichste format ist das 400-unzen-format, das etwa 12,44 kg wiegt und in den tresoren der zentralbanken aufbewahrt wird.

    Wir finden auch kleinere formate für einzelinvestoren von 1 gramm bis 1 kg. diese werden hergestellt, indem die goldfolien gestempelt werden, anstatt das metall zu schmelzen.

    Die vielfalt der größen macht es für kleinanleger attraktiver. ab 50 € mit dem vorteil der steuerbefreiung beginnen zu können, weil es sich um investmentgold handelt.

    Es ist wichtig zu überprüfen, ob es sich um eine goldlieferung handelt, um alle verkaufsgarantien zu haben, und um zu überprüfen, ob sie mit ihrem qualitätszertifikat in einer versiegelten blase verbleibt.

    Investment Goldmünzen oder Goldbarren

    Es handelt sich um anlagemünzen oder goldbarren, deren wert aufgrund der menge des enthaltenen edelmetalls und seiner reinheit zusammen mit seinem numismatischen wert höher ist.

    Im jahr 2019 wurden laut gold focus 2019 rund 300 tonnen münzen verkauft.

    Zu den bekanntesten gehören:

    • Der südafrikanische Krügerrand, die erste investitionswährung, die 1967 geschaffen wurde
    • Französische Napoleons- Amerikanischer adler der vereinigten staaten
    • Die Österreichischen Philharmoniker
    • Das Kanadische Ahornblatt oder
    • Der Britische Souverän
    • Der Chinesische Panda

    Das format reicht normalerweise von einer unze, was 31,1 gramm entspricht, bis zu 1/20 unze.

    Da sie als investmentgold gelten, sind sie auch steuerfrei.

    Sammlermünzen

    Es handelt sich um münzen, die in edelmetall geprägt sind, aber nicht die kategorie investmentgold haben.

    Sie können mit einer vielzahl von motiven beeindruckt werden und ihr großartiges finish kann sie auch für investoren interessant machen.

    Schmuck

    Die investition in goldschmuck ist eine weitere ähnliche alternative zu münzen.

    In diesem fall ist die reinheit und qualität der stücke wichtig, da ein 24-karat-goldjuwel nicht mit 18-karat-gold identisch ist.

    Aktien von Bergbauunternehmen

    Dies wäre ein indirekter weg, um in gold zu investieren. kauf von anteilen an bergbauunternehmen, die sich mit der gewinnung befassen.

    Es handelt sich nicht um eine investition in physisches gold, da dies mit der volatilität der finanzmärkte verbunden ist und von den finanzergebnissen des unternehmens, den produktionskosten und anderen variablen abhängt, die schwieriger zu kontrollieren sind.

    Digital Gold

    Das aufkommen von kryptowährungen und die blockchain haben das aufkommen neuer formen der investition in digitales gold gebracht.

    Unterstützt von der blockchain, der technologie der kryptowährungen, ist eine neue art der investition erschienen, die den austausch ohne zwischenhändler ermöglicht. das gleiche passiert mit kryptowährungen.

    Von verschiedenen unternehmen und sogar der britischen royal mint gefördert, haben sie kleinanlegern den zugriff auf das edelmetall von ihrem mobiltelefon aus ermöglicht.

    Trotz der tatsache, dass technologie die prozesse immer erleichtert, gibt es immer noch zweifel an der sicherheit dieser art von investition, da wir nie wissen, ob es wirklich genug gold für jeden investor gibt.

    Goldinvestitionspläne

    In den letzten jahren ist diese art der investition in mode gekommen. sie besteht darin, regelmäßig kleine goldkäufe zu tätigen, um ihr eigenes golderbe mit allen vorteilen von goldinvestitionen zu schaffen.

    Diese art der anlage funktioniert wie ein sparplan und ist eine alternative zu herkömmlichen pensionsplänen.

    Diese art der einsparung bietet die sicherheit, flexibilität und vor allem die möglichkeit, das gold jederzeit flüssig zu machen.

    Es gibt mehrere unternehmen, die diesen service anbieten, wie zum beispiel Auvesta Goldsparplan

    Das gold oder edelmetall verbleibt in tresoren von unternehmen, die auf die verwahrung von edelmetallen wie Brinks, Loomis und Prosegur spezialisiert sind.

    Warum in Gold investieren?

    Gold hat sicherheit seit generationen weitergegeben. aus diesem grund war es bis vor relativ kurzer zeit die standardreferenzwährung.

    Darüber hinaus wurde es als sicherer hafen schlechthin eingestuft, da es in zeiten der krise und der wirtschaftlichen instabilität immer eine bessere leistung als die finanzmärkte erbracht hat.

    "Gold ist Geld. Alles andere ist kredit"- JP Morgan im Jahr 1912

    Es ist nicht nur ein paradies für vermögenswerte, sondern es wächst auch die nachfrage nach elektronik und schmuck. da es sich also um ein endliches gut handelt, steigt sein wert immer an.

    Der besitz von physischem gold war schon immer eine der ältesten möglichkeiten, unsere ersparnisse und unser vermögen zu schützen.

    Wo kann man Gold kaufen?

    Derzeit können wir dies physisch und online tun.

    Es gibt mehrere unternehmen, die die notwendigen garantien bieten, um dies sicher tun zu können, die ich ihnen später zeigen werde.

    So wählen Sie einen vertrauenswürdigen Anbieter aus

    Wenn es darum geht, in physisches gold zu investieren, ist es eines der häufigsten probleme, betrogen zu werden.

    Aus diesem grund müssen sie vor dem kauf von gold bestimmte vorsichtsmaßnahmen treffen:

    Das gold muss aus raffinerien stammen, die von der LBMA (London Bullion Market Association) zertifiziert wurden.

    • Heraeus
    • Argor Heraeus
    • Metalor
    • Umicor
    • Boliden
    • Agosi
    • ...

    Seien sie äußerst vorsichtig, wenn der kauf auf gebrauchten seiten wie ebay oder wallapop erfolgt. Fordern sie immer die kaufrechnung an.

    Um diese risiken zu vermeiden, gibt es spezialisierte unternehmen, die diese art von problem minimieren und uns die notwendige sicherheit bieten.

    Wie kaufe ich Gold online?

    Über eine webseite oder eine anwendung können sie auf das gold zugreifen.

    Derzeit gibt es mehrere unternehmen, die gold online verkaufen:

    • Inversoro (Nicht mit uns verwechseln!)
    • Auvesta
    • Andorranischer Schmuck
    • BullionVault
    • Coininvest

    Wo man Gold aufbewahrt, wie man es aufbewahrt

    Dies ist einer der heikelsten punkte, da es aufgrund seines hohen werts für die geringe größe leicht gestohlen werden kann. Ein barren nimmt weniger als ein ziegelstein ein.

    Es gibt 3 Möglichkeiten:

    • Am Wohnsitz des Anlegers

    Wenn sie einer von denen sind, die es gerne in ihrer nähe haben, ist dies ihre option, aber ihre versicherung reicht möglicherweise nicht aus undes gibt immer eine gewisse unsicherheit. Sie müssen eine police abschließen, die ihre investition abdeckt.

    • Mieten Sie einen Safe bei einer Bank

    Diese option ist sicherer als die erste. der einzige nachteil sind die kosten für die lagerung dieses safetyps.

    Kosten können ein wichtiges detail sein, das die neubewertung unserer investition minimiert.

    Es gibt auch das "bail in" -gesetz, ein europäisches gesetz, das nicht klar macht, ob der anleger im falle einer insolvenz vollständig vor einer möglichen internen rekapitalisierung der bank geschützt ist.

    • Lagern Sie es in Tresoren spezialisierter Unternehmen

    Es gibt anbieter, die ihnen diese möglichkeit anbieten. sie verkaufen ihnen das gold nicht nur, sondern lagern es auch in professionellen depotbanken wie Brinks, Loomis und Prosegur.

    Der hauptvorteil ist in der regel die versicherung und der verwahrungspreis, der erheblich niedriger ist als bei einem bankschließfach.

    Unterschied zwischen zugewiesenem und nicht zugewiesenem Gold

    Sobald wir klar sind, dass wir es in sicherheitsgewölben aufbewahren möchten, müssen wir entscheiden, ob unser gold zugewiesen werden soll oder nicht.

    Abgetretenes Gold ist der ort, an dem der käufer rechtliches eigentum an dem metall hat, und nicht abgetretenes gold, wenn keine ausdrückliche abtretung vorliegt.

    Der unterschied ist sehr wichtig, da der lagerpreis bei zugewiesenem gold höher ist. außerdem kann niemand außer dem besitzer das gold bewegen. der besitzer hat eine seriennummer, die einem bestimmten balken entspricht.

    Wenn wir keine seriennummer vergeben haben, können wir denken, dass unser gold nicht vergeben ist.

    Im falle von nicht zugeteiltem gold besitzt der anleger kein bestimmtes stück, sondern es ist das unternehmen oder die depotbank, die eine schuld gegenüber dem kunden hat.

    Um es besser zu verstehen, ist es so, als würden wir geld auf ein bankkonto einzahlen. es gibt normalerweise kein problem, aber bei finanziellen problemen des unternehmens, bei dem das gold hinterlegt ist, kann der kunde betroffen sein.

    Dies ist nicht der fall bei zugewiesenem gold, bei dem der eigentümer perfekt identifiziert ist.

    Investoren vergleichen betreiber häufig anhand des kaufpreises und sehen sich diese details normalerweise nicht an, die wichtig sein können, um die angebote der einzelnen anbieter zu vergleichen.

    Wann in Gold investieren?

    Goldpreis der letzten 20 Jahre

    Wenn wir uns die goldkarte ansehen, sehen wir, dass die beste zeit von 2000 bis 2006 vor der wirtschaftskrise von 2008 war.

    Heutzutage fragen wir uns immer, ob es eine gute zeit ist oder ob es bereits teuer ist.

    Leider können wir nicht wissen, was in zukunft passieren wird, aber es liegt in unserer macht, zu jedem zeitpunkt eine strategie zu haben.

    Eine strategie wäre beispielsweise die erstellung eines kapitalakkumulationsplans, der unser eintrittsrisiko minimiert.

    Der kapitalakkumulationsplan besteht aus regelmäßigen beiträgen, um jederzeit am markt zu sein. dies wäre ein weg, um einen goldsparplan zu erstellen, wie wir zuvor gesehen haben.

    Ist es rentabel, in Gold zu investieren?

    Ein erneuter blick auf das diagramm zeigt, dass der trend immer bullisch war. Aber wir dürfen uns von diesem detail nicht mitreißen lassen, der preis kann steigen und fallen.

    Die tatsache, dass es sich um ein endliches metall handelt, was zu der wachsenden nachfrage nach elektronischen geräten und dem schmucksektor beiträgt, kann uns glauben machen, dass die entwicklung weiter nach oben gehen wird.

    Goldpreis - Wie wird der Preis festgelegt und warum?

    Dies ist ein punkt, an dem unter neuen investoren möglicherweise mehr zweifel bestehen.

    Es ist logisch, da wir unterschiedliche goldpreise haben:

    • Spotpreis für Gold.

    Dies ist der preis für sofortige transaktionen. Die transaktion ist innerhalb von höchstens 48 stunden abgeschlossen. Zitat 23 stunden am tag. Es spiegelt den preis zu jedem zeitpunkt wider und repräsentiert den durchschnitt der verkaufspreise vieler banken.

    • Londoner Festpreis

    Es wird 2 mal am tag um 9.00 uhr und 15.00 uhr gmt eingestellt. Die wichtigsten mitgliedsbanken der lbma kommen zusammen und legen den preis telefonisch fest, normalerweise den offiziellen goldpreis.

    • COMEX Goldpreis (Futures)

    Es ist ein terminmarkt mit einem viel kleineren volumen als der Londoner, der jedoch in gewissem maße den londoner markt nachbildet.

    Vor- und Nachteile einer Investition in Investmentgold

    Vorteil

    • Viele verschiedene investitionsformen
    • Es ist ein flüssiges produkt
    • Es gibt keine steuern

    Nachteile

    • Physisches gold nimmt platz ein und erfordert lagerung

    Erfahren sie, wie sie einen sparplan ohne die risiken der speicherung erstellen